Verantwortlicher für die Datenverarbeitung

taliorquassa ist Ihr vertrauensvoller Partner für persönliche Finanzplanung. Als verantwortliche Stelle für die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten nehmen wir den Schutz Ihrer Privatsphäre sehr ernst.

Diese Datenschutzerklärung informiert Sie umfassend darüber, wie wir mit Ihren persönlichen Daten umgehen, welche Rechte Sie haben und wie Sie diese ausüben können. Wir verpflichten uns, alle geltenden Datenschutzgesetze einzuhalten und Ihre Daten mit größter Sorgfalt zu behandeln.

Welche Daten wir sammeln und warum

Bei unserer Beratungstätigkeit sammeln wir nur die Informationen, die für eine qualifizierte Finanzberatung unbedingt erforderlich sind. Dazu gehören grundlegende Kontaktdaten sowie Informationen zu Ihrer finanziellen Situation, die Sie uns freiwillig zur Verfügung stellen.

• Kontaktinformationen wie Name, Adresse, Telefonnummer und E-Mail-Adresse für die Kommunikation
• Finanzielle Informationen wie Einkommen, Ausgaben und Sparziele zur individuellen Beratung
• Demografische Daten wie Alter und Familienstand für maßgeschneiderte Empfehlungen
• Kommunikationsverlauf und Beratungsnotizen zur Nachverfolgung Ihrer finanziellen Ziele
• Website-Nutzungsdaten zur Verbesserung unseres Online-Angebots

Alle diese Daten werden ausschließlich verwendet, um Ihnen die bestmögliche Beratung zu bieten und unsere Dienstleistungen kontinuierlich zu verbessern. Ohne diese Informationen könnten wir Ihnen keine individuelle und zielgerichtete Finanzberatung anbieten.

Wie wir Ihre Daten verwenden

Ihre persönlichen Daten nutzen wir ausschließlich für die vereinbarten Beratungsleistungen und die damit verbundenen Tätigkeiten. Jede Verwendung erfolgt auf Basis einer rechtlichen Grundlage und dient der Erfüllung unserer vertraglichen Verpflichtungen oder berechtigten Geschäftsinteressen.

• Durchführung individueller Finanzanalysen und Erstellung personalisierter Beratungskonzepte
• Kommunikation bezüglich Ihrer Anfragen und laufender Beratungsprozesse
• Dokumentation der Beratungsgespräche zur Erfüllung gesetzlicher Aufbewahrungspflichten
• Verbesserung unserer Dienstleistungen basierend auf Ihrem Feedback und Ihren Bedürfnissen
• Versendung wichtiger Informationen zu Ihren bestehenden Beratungsverträgen

Marketing-E-Mails versenden wir nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung, die Sie jederzeit widerrufen können. Ihre Daten werden niemals für Zwecke verwendet, denen Sie nicht zugestimmt haben oder die nicht im direkten Zusammenhang mit unserer Beratungstätigkeit stehen.

Datenweitergabe und Drittanbieter

Grundsätzlich geben wir Ihre persönlichen Daten nicht an Dritte weiter. In bestimmten Fällen kann jedoch eine Weitergabe notwendig oder rechtlich vorgeschrieben sein, beispielsweise an Dienstleister, die uns bei der Erfüllung unserer Beratungsleistungen unterstützen.

• IT-Dienstleister für die sichere Speicherung und Verarbeitung Ihrer Beratungsdaten
• Steuerberater oder Rechtsanwälte bei komplexen Finanzangelegenheiten mit Ihrer Zustimmung
• Behörden bei gesetzlich vorgeschriebenen Meldepflichten oder behördlichen Anfragen
• Kooperationspartner für spezialisierte Finanzprodukte ausschließlich mit Ihrer Einwilligung

Alle externen Dienstleister sind vertraglich verpflichtet, Ihre Daten nur für die vereinbarten Zwecke zu verwenden und die gleichen Datenschutzstandards einzuhalten wie wir. Eine Weitergabe zu Marketingzwecken findet grundsätzlich nicht statt.

Ihre Rechte und wie Sie diese ausüben

Die Datenschutz-Grundverordnung verleiht Ihnen umfassende Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten. Diese Rechte können Sie jederzeit und unkompliziert bei uns geltend machen. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Rechte wahrzunehmen und beantworten alle Ihre Fragen zum Datenschutz.

• Auskunftsrecht: Sie erhalten auf Anfrage eine vollständige Übersicht über alle gespeicherten Daten
• Berichtigungsrecht: Unrichtige Daten werden umgehend korrigiert oder vervollständigt
• Löschungsrecht: Ihre Daten werden gelöscht, sobald der Verarbeitungszweck entfällt
• Einschränkungsrecht: Sie können die Verarbeitung bestimmter Daten einschränken lassen
• Datenübertragbarkeit: Ihre Daten erhalten Sie in einem strukturierten, maschinenlesbaren Format
• Widerspruchsrecht: Sie können der Verarbeitung Ihrer Daten jederzeit widersprechen

Für die Ausübung Ihrer Rechte genügt eine E-Mail an info@taliorquassa.com oder ein Anruf unter +49 3693 501291. Wir bearbeiten Ihre Anfrage innerhalb von 30 Tagen und informieren Sie über alle ergriffenen Maßnahmen.

Datensicherheit und Aufbewahrung

Der Schutz Ihrer Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust oder Missbrauch steht bei uns an oberster Stelle. Wir verwenden modernste Sicherheitstechnologien und organisatorische Maßnahmen, um Ihre persönlichen Informationen zu schützen.

• Verschlüsselte Übertragung und Speicherung aller sensiblen Finanzinformationen
• Regelmäßige Sicherheitsschulungen aller Mitarbeiter im Umgang mit persönlichen Daten
• Beschränkung des Datenzugriffs auf autorisierte Mitarbeiter nach dem Need-to-know-Prinzip
• Regelmäßige Sicherheitsaudits und Überprüfung der Schutzmaßnahmen
• Sichere Löschung von Daten nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen

Beratungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Bestimmungen für zehn Jahre auf. Nach Ablauf dieser Frist werden alle Ihre Daten sicher und unwiderruflich gelöscht, sofern keine anderen rechtlichen Verpflichtungen bestehen.

Website-Nutzung und Cookies

Unsere Website verwendet Cookies und ähnliche Technologien, um Ihnen eine optimale Nutzererfahrung zu bieten und die Funktionalität zu gewährleisten. Dabei unterscheiden wir zwischen technisch notwendigen und optionalen Cookies, über deren Verwendung Sie selbst entscheiden können.

• Technisch notwendige Cookies für die Grundfunktionen der Website
• Analyse-Cookies zur Verbesserung der Website-Performance und Nutzererfahrung
• Session-Cookies für die sichere Übertragung von Kontaktformular-Daten
• Keine Tracking-Cookies oder Weitergabe an Werbenetzwerke

Sie können die Verwendung von Cookies in Ihren Browser-Einstellungen jederzeit anpassen oder deaktivieren. Beachten Sie jedoch, dass dadurch möglicherweise nicht alle Funktionen der Website verfügbar sind.

Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung kann gelegentlich aktualisiert werden, um Änderungen in unseren Geschäftsprozessen oder rechtlichen Anforderungen zu berücksichtigen. Wesentliche Änderungen teilen wir Ihnen rechtzeitig mit und holen bei Bedarf Ihre erneute Einwilligung ein.

Wir empfehlen Ihnen, diese Seite regelmäßig zu besuchen, um über aktuelle Entwicklungen informiert zu bleiben. Das Datum der letzten Aktualisierung finden Sie am Anfang dieser Erklärung.